La disminución de los cruces de migrantes sin documentos hacia Estados Unidos se refleja también en el sistema financiero, reveló la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), la agencia del Departamento del Tesoro que ha puesto una diana a las remesas y transacciones bancarias para dar seguimiento al movimiento de personas. Paradójicamente, la autoridad identificó que los principales beneficiarios de esta actividad son usuarios de los bancos estadunidenses.
El año pasado se desplomaron 62.4 por ciento los reportes de transacciones financieras sospechosas de estar relacionadas con traslado de migrantes indocumentados y trata de personas, al pasar de un máximo de 29 mil 266 reportes en 2024 a 11 mil 18 en 2025, informó la FinCEN. A la par, según la Oficina de Aduanas y Protección Fronteriza de Estados Unidos, en mayo del año pasado los cruces en la frontera entre México y Estados Unidos disminuyeron 93 por ciento anual.
La FinCEN analizó 67 mil 540 informes de la Ley de Secreto Bancario (BSA, por sus siglas en inglés) que le fueron presentados entre 2023 y 2025, en los cuales se detectaron más de 4 mil 900 millones de dólares asociados con actividades sospechosas de tráfico de personas y trata. De ese monto, 61 por ciento provino de alertas que involucraron a los bancos de ese país.
Los datos de FinCEN agrupan en el mismo rubro la trata de personas –delito que implica secuestrar y transportar a una persona para obligarla a trabajar o explotarla sexualmente mediante el uso de la fuerza, el fraude o la coacción– con el tráfico de personas, “ya que comparten ciertas tipologías financieras”, explicó la agencia.
La agencia del gobierno estadunidense señala que muchas redes de tráfico de migrantes “están vinculadas con organizaciones criminales trasnacionales de mayor envergadura, como los cárteles con sede en México”.
Destaca que estos grupos del crimen organizado controlan territorios que abarcan corredores migratorios claves y se benefician del tráfico de migrantes cobrando derecho de piso a los polleros. Sin embargo, la agencia señala que los principales beneficiarios del dinero que presuntamente mueve el tráfico de personas son usuarios del sistema financiero de Estados Unidos.
De los 67 mil 540 informes analizados por la FinCEN, 65 mil 238 (97 por ciento) fueron presentados por empresas de servicios monetarios, entre ellas remesadoras. Dos mil 75 fueron elaborados por bancos y otras instituciones de depósito.
En los informes relacionados con instituciones de depósito se detectó la mayor cantidad de dinero (3 mil millones de dólares) presuntamente relacionada con el tráfico de personas y la trata. Del total, 2 mil 29 informes se vinculan con sujetos radicados en Estados Unidos y sólo 41 con residentes de México, que está en segundo lugar.
El organismo señaló que los operadores de las redes combinan transacciones en efectivo mediante “cuentas embudo que reciben fondos de numerosas personas y agencias de viajes que organizan viajes para migrantes. (Las tácticas) van desde operaciones simuladas hasta negocios legítimos que pueden estar facilitando involuntariamente dicha actividad”.
